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基金的赎回为什么要好几天?基金的净值和估值是什么意思?

2023-03-21 09:11:40 来源:古汉台网

基金的赎回为什么要好几天?

基金赎回到账的时间慢,是因为:

场外基金每天只有一个净值,当天收市之后,其净值要经过基金公司的统计,托管银行复核,监管机构审核后才能知晓,净值知晓后,系统才会确认赎回的总金额,因此一般份额确认需要一天,而确认后资金需要进行清算,又需要一天,一般情况下,国内的开放式基金,如果投资者是在三点前神枪赎回的一般资金会在T+2日到账。

如果是QDII基金,则一般要在4-7个交易日才到账,因为需要进行货币兑换;在银行或证券公司购买的基金赎回时间相对久,是因为基金份额没那么快确认。

基金的净值和估值是什么意思?

1、基金净值:指的是一份基金的净资产价值,计算公式为:(基金的总资产-基金的总负债)÷总发行基金份额总数。例如,基金的总资产为4亿元,总负债为0.4亿元,总发行份额3亿份,那么这个基金的净值为1.2元;

2、基金估值:指的是根据公允价格对基金的资产价值进行计算和评估,是对基金净值的一种预测,从而让基金购买者有更好的购买参考。

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